Biorąc pod uwagę, że fuzja powoduje znaczące nakładanie się działalności, spodziewano się, że ostateczne zwolnienia osiągną wielokrotność tej liczby. Od 1 marca zmieni się dyrektor generalny Unilever – giganta produkującego środki czystości, higieny osobistej i artykuły spożywcze. Hein Schumacher ustąpi ze stanowiska po niecałych dwóch latach kierowania firmą. Jak wskazuje Reuters, informacja ta została ogłoszona kilka tygodni po tym, jak firma przedstawiła swoje “rozczarowujące” wyniki za zeszły rok.
Wprowadzono je po poprzednim globalnym kryzysie finansowym i ich zadaniem jest zapobieganie upadłościom finansowym. Rynek tych instrumentów w Europie jest wart ok. 300 mld USD. W całą akcję ratowania banku i zaufania do sektora bankowego włączył się szwajcarski rząd. Szwajcarskie władze rozważały nawet pełną lub częściową nacjonalizację banku, gdyby do przejęcia przez UBS miałoby nie dojść. Ponadto umorzone zostaną obligacje AT1 Credit Suisse o wartości nominalnej w wysokości 16 mld CHF.
Bank zapłaci za akcje konkurenta łącznie 3 mld franków (3,25 mld dol.), co oznacza, że cena jest o 59 proc. Niższa niż wycena rynkowa tych akcji po piątkowym zamknięciu notowań. W celu zmniejszenia ryzyka dla UBS rząd ma pokryć 9 mld franków (9,7 mld dol.) nadwyżki strat z przejmowanych aktywów. Szwajcarski bank centralny dostarczy istotną ilość środków finansowych do połączonego banku, poinformowano na konferencji prasowej w stolicy Szwajcarii, Bernie. Mówi się o kwocie 108 mld franków szwajcarskich (100 mld euro) wsparcia.
Upadek “zbyt dużego, by upaść” banku Credit Suisse mógłby spowodować „nieodwracalne zawirowania gospodarcze” w Szwajcarii oraz na świecie – powiedziała szwajcarska minister finansów Karin Keller-Sutter. Przejęcie Credit Suisse da podstawy do większej stabilności – dodała. I podkreśliła, że przejęcie nie jest bailoutem, ale rozwiązaniem komercyjnym. UBS planuje zmniejszenie ryzyka w banku inwestycyjnym i przejęcie kontroli nad działalnością pracowników Credit Suisse obsługujących klientów. Bank będzie w stanie narzucić własne, bardziej rygorystyczne limity ryzyka i ograniczenia dla określonych rodzajów pożyczek i klientów w trudnych jurysdykcjach. Sergio Ermotti, dyrektor generalny UBS, staje teraz przed zadaniem połączenia dwóch banków o znacząco pokrywającej się działalności i podejmowania decyzji dotyczących odrzucenia niektórych działań.
W całym tym okresie klienci Credit Suisse mają być ciągle obsługiwani, a pracownicy dalej otrzymywać pensję – wynika z oświadczenia UBS. Jego bilans ma wartość 1,1 biliona USD i jest prawie dwa razy większy niż bilans Credit Suisse, który pod tym względem jest drugim bankiem w Szwajcarii. W niedziele dowiedzieliśmy się, że znajdujący się w poważnych kłopotach finansowych drugi największy szwajcarski bank Credit Suisse zostanie przejęty Tickmill Forex Broker-Tickmill przegląd i informacje za ponad 2 mld USD przez największy bank w Szwajcarii czyli UBS. Mechanicznie sumując aktywa UBS Group (ok. 982 mld euro) oraz Credit Suisse (729 mld euro) otrzymujemy czwarty największy bank w Europie (za HSBC Holdings, BNP Paribas, Credit Agricole Group). Dwie kolejne próby restrukturyzacji banku zakończyły się niepowodzeniem, ponieważ klienci masowo wypłacali swoje środki pod koniec 2022 roku i na początku 2023 roku w wyniku upadku Silicon Valley Banku. Transakcja, która obejmie wszystkie akcje – podał Bloomberg – opiewać ma na ponad 2 mld dol., co i tak jest tylko częścią rynkowej wyceny Credit Suisse.
Przejęcie Credit Suisse przez UBS Group jako najbardziej korzystne rozwiązanie problemów szwajcarskiego banku wskazywał w czwartek JPMorgan, jeden z największych holdingów finansowych na świecie. Credit Suisse zasłynął również w ostatnim czasie z nietrafionych inwestycji. Firma ogłosiła, że straty finansowe wynikające z upadłości funduszów Archegos Capital – za który odpowiadał kontrowersyjny amerykański biznesmen Bill Hwang – oraz Greensill Capital wyniosły ok. 4,4 mld franków szwajcarskich. Credit Suisse na przestrzeni ostatniej dekady miał wiele problemów wizerunkowych oraz finansowych.
Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD. Credit Suisse podobno odrzucił ofertę, argumentując, że jest zbyt niska i zaszkodzi akcjonariuszom i pracownikom, osoby znające sprawę powiedziały agencji Bloomberg.
Jako jeden z liderów branży czujemy się zobowiązani do wyznaczania standardów i podejmowania ambitnych zobowiązań. Naszym nadrzędnym celem jest osiągnięcie zerowej emisji netto w całym łańcuchu dostaw do 2040 roku – mówi Dagmara Piasecka-Ramos, prezes PepsiCo w Polsce. Jamie Dimon przeprasza za Co oznacza ICO i jak uzyskać od niego dochód użycie „szczególnie pikantnego” języka w odniesieniu do zasad pracy zdalnej, po tym jak zajął się coraz bardziej kontrowersyjnym problemem dla pracowników i pracodawców w całych Stanach Zjednoczonych. Nie zamierza jednak zrezygnować z żądania od pracowników JPMorgan Chase powrotu do biura – informuje CNN.
SVB był głównym bankiem finansującym nowoczesne projekty i startupy. W momencie podnoszenia stóp procentowych i zacieśniania polityki monetarnej dług stał się coraz droższy oraz mniej dostępny. W tym przypadku ceny obligacji, w które bank lokował swoje środki, spadły, co nie byłoby problemem, gdyby utrzymano środki do ich wykupu. Jednak z powodu dużego odpływu środków z banku został on zmuszony do sprzedaży swoich aktywów po niekorzystnych cenach, co doprowadziło do powstania ogromnej straty i utraty płynności. W przeciwieństwie do problemów Credit Suisse, które kumulowały się od dłuższego czasu, a utrata płynności spowodowana była stopniową utratą zaufania do tej instytucji przez klientów. Credit Suisse poinformował w czwartek nad ranem, że pożyczy do 50 miliardów franków szwajcarskich od Narodowego Banku Szwajcarii w ramach tak zwanej “decydującej akcji”, mającej na celu zwiększenie jego płynności.
Według nieoficjalnych informacji “Wall Street Journal” może przekroczyć 3 mld dol. Wartość transakcji przejęcia Credit Suisse przez UBS wynosi 3 mld franków (ok. 3,2 mld British Pound: GBP/USD (GBP=X) Outlook: Will US GDP Plummet More Than -30% dol.). Wcześniej “Financial Times” podawał, że wynosi ona ponad 2 mld dolarów. UBS wydaje się w stanie przejąć Credit Suisse i zapewnić mu płynność bez większych problemów.
CS jest traktowany jako najsłabsze ogniwo wśród globalnych banków systemowych. W ciągu ostatniego roku doświadczył ograniczenia wartości swoich aktywów o 270 mld dol., co stanowi spadek o 32 proc. W wyniku straty posiadanej przez niego gotówki o ponad 50 proc. Problemy te doprowadziły do tego, że notowania akcji spadły z 14 CHF do 2 CHF (spadek o aż 85 proc). Te wszystkie czynniki znacząco przyczyniły się do trudnej sytuacji finansowej Credit Suisse, którego zarząd rozważał nawet w pewnym momencie ogłoszenie upadłości.
W piątek spadły główne indeksy amerykańskiego rynku akcji (S&P ,1 proc., DJIA -1,19 proc., Nasdaq Composite -0,74 proc.). Dziś zniżkowały też wszystkie główne indeksy rynków Azji i Oceanii. Problemy Credit Suisse, banku o zasięgu globalnym, pogłębiły perturbacje w światowym sektorze finansowym po niedawnym upadku amerykańskiego Silicon Valley Bank. Według “FT” to może być jeden z najbardziej lukratywnych kontraktów na udzielanie porad w zakresie usług finansowych od lat, ze względu na złożony, wieloletni proces potrzebny do połączenia banków. Grupa będzie nadzorować aktywa o wartości 5 bilionów dolarów, dając UBS wiodącą pozycję na kluczowych rynkach, co – gdyby nie przejęcie Credit Suisse – zajęłoby jeszcze lata, jak oceniła agencja Reutera.
Tymczasem EBC utrzymuje jastrzębią retorykę. Na marcowym posiedzeniu koszt pieniądza w strefie euro poszedł w górę o 50 pkt baz. Obecnie stopa depozytowa sięga 3 proc., a refinansowa 3,5 proc. Według nieoficjalnych informacji CNBC umowa daje UBS autonomię w zarządzaniu nabytymi aktywami według własnego uznania, co może oznaczać znaczną redukcję miejsc pracy.
