Есть также и другие аналогичные DeFi-проекты, например, весьма популярна DeFi Llama. Главное, что делает DeFi особенно привлекательными для инвесторов, — это майнинг DeFi-ликвидности, а также пулы ликвидности, то есть хранилище, куда складываются все активы участников рынка. Это позволяет обеспечить максимальную ликвидность технический анализ фондового рынка для тех, кто хочет в скором времени совершить обмен DeFi. Это то же самое, что «допечатывание» денег в банках для большего числа вкладчиков, только пулы блокируются смарт-контрактом и используются для трейдинга. Будущее DeFi выглядит многообещающим, но потребуется совместная работа разработчиков, пользователей, регуляторов и других заинтересованных сторон, чтобы реализовать весь потенциал децентрализованных финансов.
Defi Криптовалюты
В отличие от кастодиальных кошельков, где третья сторона контролирует средства, DeFi-кошельки дают вам полный контроль. Принцип «ваши ключи — ваша криптовалюта» становится основополагающим. Это приложения, которые работают на вашем компьютере или мобильном устройстве. Они популярны благодаря своей доступности и простоте использования. Эти кошельки могут быть доступны как на мобильных устройствах, так и в виде расширений для браузеров.
- Развитие DeFi позволит создать более открытую финансовую систему, избавиться от цензуры, посредников, коррупции, дискриминации.
- Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации.
- Они выступают в роли доверенных посредников между внешним миром и децентрализованными приложениями.
- Уникальный многоуровневый механизм консенсуса позволяет масштабировать сеть до миллионов активных узлов и обрабатывать петабайты видеотрафика.
- Но печальная правда нынешней финансовой системы такова, что не всегда этот уровень доверия оправдывается.
- Протокол маркетмейкинга Curve Finance мотивирует пользователей с помощью своего токена CRV.
Поскольку многие инвесторы добавляют свои цифровые активы в надлежащий пул ликвидности, это приводит к смягчению выпущенного дохода. DEX удобнее, чем централизованные биржи, так как трейдеры могут получить доступ к большему количеству криптовалют и оплачивать меньшие комиссии за сделки. Также пользователи могут просто подключить свои кошельки и начать торговлю на DEX. В отличие от централизованных бирж, на DEX ваши средства всегда остаются под вашим контролем. В частности, поскольку центрального органа управления нет, все действия пользователи должны совершать самостоятельно, что увеличивает шансы на ошибку. Ситуация усугубляется еще и тем, что все операции в блокчейне необратимы.
Владельцы этих токенов могут участвовать в управлении протоколом и голосовать по важным вопросам. Кредитные протоколы предлагают пользователям открытый и прозрачный способ занимать деньги и зарабатывать проценты на кредитах. Это похоже на традиционные финансовые системы, только в формате P2P — пользователь взаимодействует напрямую с другим пользователем. В протоколах DeFi, таких как Aave, Lido или UniSwap, транзакции происходят по принципу “peer-to-peer” — от одного человека к другому. Когда код заменяет банковские и финансовые учреждения, смарт-контракт становится посредником, который напрямую связывает пользователей и управляет процессом. DeFi дает людям контроль над их финансами, убирает посредников и делает финансовые услуги дешевле, безопаснее и доступнее.
В DeFi транзакция происходит напрямую между участниками — P2P — без участия третьей стороны. Управление кодом гарантирует выполнение всех условий для прозрачности и справедливости. Когда мир впервые познакомился с Bitcoin в 2009 году, это стало отправной точкой для децентрализованных финансов.
Что Такое Децентрализованные Финансы (defi)?
В 2021 году в ходе очередного буллрана криптовалют монеты из сферы DeFi являются одними из самых прибыльных. Lending & Lending Protocol — это вид заработка, позволяющий получать доход посредством P2P-кредитования. Заемщик получает кредит в криптовалюте под проценты, оставляя депозит также в цифровой валюте. Что касается кредитора, то он вкладывает свою криптовалюту в общий пул и зарабатывает на процентах. Согласно Исследование бинанса, рынок децентрализованных финансов в 2019 году пережил рост, расширив как клиентскую базу, так и инфраструктуру.
С момента запуска THORChain быстро интегрировал поддержку ведущих блокчейнов, таких как Биткоин, Ethereum, Binance Chain, Litecoin и BNB Chain. Протокол предлагает выгодные возможности для поставщиков ликвидности, позволяя им получать высокую доходность от комиссий за обмен и вознаграждений в RUNE. По состоянию на 19 марта 2024 года, цена STX составляет $2,86, а рыночная капитализация превышает $4,1 млрд. Токен доступен для покупки на ведущих централизованных биржах, включая Binance, OKCoin и KuCoin, а также на нативных DEX экосистемы Stacks.
Разработанный для экосистемы Solana, он позволяет пользователям легко хранить, обменивать, стейкать и управлять SOL и SPL токенами. Кошелек доступен как в виде расширения для браузера, так и в виде мобильного приложения, предлагая бесшовную интеграцию с dApps, платформами DeFi и маркетплейсами NFT на базе Solana. С такими функциями, как стейкинг в кошельке, встроенный обмен и защита от фишинга, Phantom обеспечивает безопасный и удобный опыт использования. Будь вы коллекционером NFT, трейдером DeFi или энтузиастом Solana, Phantom предоставляет упрощенный способ взаимодействия с блокчейном. MetaMask является одним из самых популярных криптовалютных кошельков, особенно для Ethereum и токенов ERC-20.
DeFi убирает необходимость в посредниках и делает финансовые услуги более доступными и дешевыми. В традиционных финансах доступ к услугам и капиталу возможен только через банки. Для этого вам придется обратиться в банк или финансовое учреждение, которое проведет транзакцию за вас. Банк является посредником, который управляет вашим переводом между вами и получателем.
Такие проекты дают возможность выполнять определенные задания и инвестировать в игровых персонажей – чтобы потом заработать в игре еще больше, если это удастся. Годами разработчики строили совместимые с Ethereum DeFi-приложения и токены. Со временем, децентрализованные финансы проникли и в другие блокчейн-экосистемы. Сегодня DeFi включает в себя такие сервисы, как платежи, кредитование, страхование, инвестиции и управление активами. Но печальная правда нынешней финансовой системы такова, что не всегда этот уровень доверия оправдывается.
Разработчики dApps могут создавать специализированные API (подграфы) для своих проектов и эффективно запрашивать нужные данные, оплачивая запросы токенами GRT. The Graph — это децентрализованный протокол индексации и запросов данных из блокчейнов и хранилищ IPFS. Он был запущен в декабре 2020 года для решения проблемы эффективного доступа и управления быстро растущими объемами информации в экосистемах Web3. Stacks — это децентрализованная платформа смарт-контрактов, которая привносит программируемость и возможности DeFi в сеть Биткоин. Изначально известный как Blockstack, проект был основан в 2013 году с целью создать новый интернет, где пользователи контролируют свои данные и идентификацию. Chainlink сотрудничает с сотнями ведущих блокчейн-проектов и корпораций из списка Fortune 500, обеспечивая их смарт-контракты проверенными данными из реального мира.
Проект получил название Binance Smart Chain и его сразу же прозвали «убийцей Ethereum», что, практически, так и произошло. На данном этапе развития отрасли DeFi не совсем децентрализованные. Но на рынке постоянно возникают все новые DeFi-сервисы, поэтому есть надежда, что некоторые их них будут по-настоящему децентрализованными. Никаких кредитных историй, паспортов и справок о доходах — взять кредит можно за несколько минут, имея ETH-кошелек. Звучит как реклама службы быстрых займов, только на MakerDAO процентная ставка по кредиту составляет менее 1% (сравните это с тем, что предлагает ваш банк). Например, если вы переведете на MakerDAO 3 defi кошелек что это ETH, то получите в долларовом эквиваленте только 2 ETH.
